Банк обязан хранить в тайне информацию о клиентах, их счетах и финансовых операциях. 34 Это называется банковской тайной. 13

Некоторые данные, которые банк должен хранить:

• О счёте или вкладе: реквизиты, тип, сумма на счёте и другие. 3
• О клиенте: банковские реквизиты юрлица, паспортные данные физлиц. 3
• Об условиях кредитных договоров: условия получения и погашения кредита, проценты и иные нюансы. 3
• О собственности и уровне доходов клиентов. 3
• Иные сведения: гражданство и дата рождения физлица, его IP-адрес и другие. 3

Однако есть исключения: если финансовые операции связаны с угрозой национальной безопасности или могут быть признаком совершения преступления, банк обязан передавать информацию соответствующим органам. 4

Сохранность банковской тайны по закону гарантирует кредитная организация и Банк России. 1 Каждый сотрудник финансовой организации обязан подписать документ о неразглашении сведений о клиенте. 1