Как защититься от блокировки расчетного счета без объяснения причин

Чтобы снизить риски блокировки расчётного счёта, можно придерживаться некоторых рекомендаций:

• Хранить первичные документы. adesk.ru Акты, накладные, договоры, счета и другие документы, подтверждающие легитимность операций, должны быть под рукой. adesk.ru
• Следить за налоговой нагрузкой. adesk.ru secretmag.ru По рекомендациям Банка России, доля отчислений в дебетовом обороте должна быть не менее 0,9%. secretmag.ru
• Проверять контрагентов. adesk.ru secretmag.ru Можно запрашивать выписки из ЕГРЮЛ, уточнять наличие налоговой задолженности. secretmag.ru Для проверки можно воспользоваться сервисом ФНС «Прозрачный бизнес». secretmag.ru
• Подробно описывать назначение платежа. adesk.ru Нужно указать дату, номер договора и что конкретно оплачивается. adesk.ru
• Не снимать большие суммы наличных. adesk.ru По возможности расчёты лучше делать в безналичной форме. secretmag.ru
• Предоставлять банку необходимые документы. adesk.ru Если проигнорировать запросы, банк может отказать в проведении платежа, заблокировать счёт, и есть риск попасть в «чёрный список» Центробанка. adesk.ru
• Работать согласно ОКВЭД. adesk.ru Например, если компания по роду деятельности должна заниматься строительством, а получает платежи за сдачу в аренду моторных лодок — это вызовет подозрение у банка. adesk.ru
• Передавать достоверные сведения в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. adesk.ru Например, если переехали в другой офис — уведомить об этом налоговиков. adesk.ru

Если счёт всё же заблокировали, можно обратиться в межведомственную комиссию Центробанка или подать в суд. adesk.ru Перед обращением в суд рекомендуется проконсультироваться с юристом. secretmag.ru