Как закон 115-ФЗ помогает бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма?

Закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» помогает бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, устанавливая правовые основы и организационные меры. fkpke.ru

Некоторые способы, как закон способствует этому:

• Идентификация и верификация клиентов. fkpke.ru Финансовые учреждения обязаны проверять документы, удостоверяющие личность, и устанавливать бенефициарных владельцев. fkpke.ru Также проводится проверка информации о клиентах на предмет их вовлечённости в террористическую деятельность или связи с криминальными структурами. fkpke.ru
• Мониторинг и анализ финансовых операций. fkpke.ru Финансовые учреждения обязаны следить за операциями клиентов, чтобы выявлять подозрительные операции, характерные для отмывания денег или финансирования терроризма. fkpke.ru Для этого используется специализированное программное обеспечение для автоматического анализа транзакций и выявления аномалий. fkpke.ru
• Сообщение о подозрительных операциях. fkpke.ru Финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных операциях в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). fkpke.ru
• Межведомственное взаимодействие и обмен информацией. fkpke.ru Происходит координация действий между различными государственными органами, включая правоохранительные органы, налоговые службы и Центральный банк. fkpke.ru Также происходит обмен информацией и оперативными данными между национальными и международными структурами, занимающимися противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма. fkpke.ru

Действие закона распространяется на все организации, которые совершают операции с деньгами или имуществом — банки, ломбарды, страховые компании, инвестиционные фонды. sberbusiness.live