Закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» помогает бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, устанавливая правовые основы и организационные меры. 2

Некоторые способы, как закон способствует этому:

• Идентификация и верификация клиентов. 2 Финансовые учреждения обязаны проверять документы, удостоверяющие личность, и устанавливать бенефициарных владельцев. 2 Также проводится проверка информации о клиентах на предмет их вовлечённости в террористическую деятельность или связи с криминальными структурами. 2
• Мониторинг и анализ финансовых операций. 2 Финансовые учреждения обязаны следить за операциями клиентов, чтобы выявлять подозрительные операции, характерные для отмывания денег или финансирования терроризма. 2 Для этого используется специализированное программное обеспечение для автоматического анализа транзакций и выявления аномалий. 2
• Сообщение о подозрительных операциях. 2 Финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных операциях в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). 2
• Межведомственное взаимодействие и обмен информацией. 2 Происходит координация действий между различными государственными органами, включая правоохранительные органы, налоговые службы и Центральный банк. 2 Также происходит обмен информацией и оперативными данными между национальными и международными структурами, занимающимися противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма. 2

Действие закона распространяется на все организации, которые совершают операции с деньгами или имуществом — банки, ломбарды, страховые компании, инвестиционные фонды. 3