Отмывание денег — это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления, то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. 1

Процесс отмывания денег включает в себя три этапа: 1

1. Размещение — введение денежных средств в финансовую систему. 1 Например, размещение «чёрной» наличности на счёту в банке. 7
2. Расслоение — отрыв преступных доходов от источников их происхождения путём сложной цепи финансовых транзакций. 7 Например, перевод денежных средств на счёт в брокерскую компанию с последующим поспешным выводом этих денежных средств на счёт третьего лица в банк, отличный от того, откуда эти денежные средства поступили к брокеру. 7
3. Интеграция — придание видимости законности преступно полученным капиталам. 7 Уже отмытые денежные средства внедряются в реальный сектор экономики. 7

Некоторые из этих шагов могут быть пропущены, в зависимости от обстоятельств. 1

В 2020 году для отмывания денег с электронных кошельков злоумышленники могли использовать услуги посредников, которые отмывали украденные средства через кошельки, принадлежащие третьим лицам. 5 Это происходило или с помощью хакерских программ, или по прямому договору с владельцами. 5

Важно помнить, что подобные схемы запрещены законом и могут повлечь уголовную ответственность. 810