Некоторые эффективные методы финансового контроля для выявления финансовых махинаций:

• Мониторинг финансовых операций. 1 Позволяет определить аномальные или нестандартные операции, которые могут указывать на действия злоумышленников. 1 Для этого анализируют частоту и объём транзакций, а также проверяют соответствие операций профилю клиента и его предполагаемой деятельности. 1
• Верификация клиентов и их источников дохода. 1 Помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. 1 Для этого используют системы проверки личности, а также анализируют финансовые документы и справки о доходах. 1
• Аудит и внутренний контроль. 1 Регулярные аудиторские проверки и внутренний контроль позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях, связанные с мошенничеством. 1 Аудиторы и контролёры изучают финансовые отчёты, процедуры и системы управления рисками, чтобы выявить слабые звенья и возможные недостатки в системе безопасности. 1
• Технические решения. 1 Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. 1
• Анализ аналитических симптомов. 25 Проверяют финансовую отчётность и нефинансовую информацию, которая может указывать на нарушения. 25 Например, значительное необоснованное отклонение финансовых показателей в сравнении с предыдущим периодом или другими сопоставимыми данными. 2

Выбор метода зависит от конкретной ситуации и целей финансового контроля.