Как система 'знай своего клиента' работает в банковской сфере?

«Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — это автоматизированный сервис, который разработал Банк России и который используют банки. allo.tochka.com Платформа помогает проверять ИП и организации на безопасность и точнее выявлять операции, связанные с отмыванием доходов и финансированием терроризма. allo.tochka.com

Система проверяет клиентов банков и операции по счетам, а потом относит их к одной из трёх групп риска: allo.tochka.com

1. Группа низкого риска. allo.tochka.com В неё попадают те, кто занимается реальным бизнесом, соблюдает законы и не вызывает подозрений. allo.tochka.com Например, ИП и ООО, которые работают с надёжными контрагентами, вовремя платят налоги, не злоупотребляют переводами на счета физических лиц и не снимают крупные суммы наличных. allo.tochka.com
2. Группа среднего риска. allo.tochka.com Сюда попадают те, кто ведёт настоящий бизнес, но иногда проводит подозрительные операции, например, часто обналичивает деньги или платит сотрудникам серую зарплату. allo.tochka.com
3. Группа высокого риска. allo.tochka.com В неё попадают те, кто с большей долей вероятности занимается отмыванием доходов, открывает технические компании и участвует в мошеннических схемах. allo.tochka.com

Платформа ЗСК собирает и оценивает только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а физлиц она не затрагивает. allo.tochka.com

Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно. cyberleninka.ru cbr.ru

Если предприниматель попадает в группу высокого риска, банк может приостановить все операции по его счетам, кроме разрешённых. allo.tochka.com