Как Росфинмониторинг помогает предотвращать финансовые преступления?

Росфинмониторинг помогает предотвращать финансовые преступления за счёт контроля за операциями с деньгами и имуществом. 2 Ведомство определяет систему борьбы с отмыванием доходов, разрабатывает нормативно-правовую базу и следит за исполнением закона на местах. 2

Некоторые способы, которыми Росфинмониторинг предотвращает финансовые преступления:

• Идентификация нерегулируемых операций. 1 Это операции, которые не подвергаются существующим регулирующим механизмам, например, при использовании анонимных счетов или нелегальных способов перевода средств. 1
• Анализ необычных или крупных операций. 1 Такие операции могут указывать на возможные нарушения законодательства в области финансов и банковской деятельности. 1 Например, частая смена валютных пар или множественные переводы средств без обоснованных экономических причин. 1
• Поддержание и обновление «чёрного списка». 4 В него заносятся организации и лица, подозреваемые в незаконной финансовой деятельности. 4
• Блокировка подозрительных переводов. 4 Финансовые организации обязаны сообщать обо всех подозрительных операциях в Росфинмониторинг в течение трёх рабочих дней. 4

Если Росфинмониторинг обнаруживает нарушения, то могут быть приняты серьёзные меры: блокировка счетов до выяснения обстоятельств, штрафы, уголовная ответственность в случае серьёзных нарушений и другие. 5