Как работает система противодействия отмыванию средств в банковском секторе?

Система противодействия отмыванию средств в банковском секторе работает следующим образом:

• В банках есть службы финансового мониторинга и комплаенса. allo.tochka.com Специалисты этих отделов анализируют сделки клиентов и помогают им вести дела прозрачно. allo.tochka.com Внимание службы комплаенса чаще всего привлекают большие объёмы снятия наличных, частые переводы на счета физических лиц без уплаты налогов, работа с ненадёжными контрагентами и налоговый разрыв. allo.tochka.com
• Банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. cbr.ru Чтобы не допустить ошибок, Банк России создал двухуровневую систему пересмотра решений банков об отказах: на первом этапе клиент, несогласный с решением банка, обращается в сам банк, а если вновь получает отказ — в межведомственную комиссию при Банке России. cbr.ru
• Банк России осуществляет надзор за соблюдением основных законодательных актов и регламентов системы финансового мониторинга в сфере противодействия отмыванию средств. aml.university Для этого он проводит камеральные и выездные проверки. aml.university В случае выявления нарушений ЦБ имеет право инициировать дополнительные проверки, проведение профилактических мер. aml.university

Также для банков выявления подозрительных операций Банк России оказывает методологическую поддержку, например, определяет основные признаки таких операций, а также предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности. cbr.ru