Система противодействия отмыванию средств в банковском секторе работает следующим образом:

• В банках есть службы финансового мониторинга и комплаенса. 3 Специалисты этих отделов анализируют сделки клиентов и помогают им вести дела прозрачно. 3 Внимание службы комплаенса чаще всего привлекают большие объёмы снятия наличных, частые переводы на счета физических лиц без уплаты налогов, работа с ненадёжными контрагентами и налоговый разрыв. 3
• Банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. 5 Чтобы не допустить ошибок, Банк России создал двухуровневую систему пересмотра решений банков об отказах: на первом этапе клиент, несогласный с решением банка, обращается в сам банк, а если вновь получает отказ — в межведомственную комиссию при Банке России. 5
• Банк России осуществляет надзор за соблюдением основных законодательных актов и регламентов системы финансового мониторинга в сфере противодействия отмыванию средств. 2 Для этого он проводит камеральные и выездные проверки. 2 В случае выявления нарушений ЦБ имеет право инициировать дополнительные проверки, проведение профилактических мер. 2

Также для банков выявления подозрительных операций Банк России оказывает методологическую поддержку, например, определяет основные признаки таких операций, а также предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности. 5