Система KYC (Know Your Customer) в грузинских банках включает в себя детальную проверку всех предъявленных бумаг и сведений. 2

Некоторые этапы процедуры:

• Анализ документации. 2 Все бумаги оцениваются на подлинность и соответствие актуальному состоянию. 2 Финансовые учреждения могут применять специализированные механизмы для анализа заграничных документов. 2
• Собеседование с клиентом. 2 Банковские служащие могут провести личное собеседование, чтобы уточнить информацию о целях открытия счёта, предполагаемых объёмах транзакций и источниках средств. 2
• Мониторинг транзакций. 2 После открытия счёта активность по счёту может мониториться на предмет необычных операций, что соответствует политике банка по противодействию финансовым преступлениям. 2

Для резидентов Грузии процедура открытия банковского счёта обычно осуществляется более эффективно, так как они способны без затруднений предъявить все требуемые документы. 2 Иностранные граждане могут столкнуться с необходимостью предоставления дополнительных бумаг, включая нотариально удостоверенные копии паспорта или документы, подтверждающие происхождение доходов. 2 Некоторые финансовые учреждения могут также потребовать рекомендации от банков, где иностранец ранее вёл финансовые операции. 2

Каждая заявка рассматривается индивидуально, и банки оставляют за собой право запросить дополнительные документы для подтверждения благонадёжности клиента. 1