Система идентификации клиентов в финансовых учреждениях работает следующим образом: 1

1. Регистрация. 1 Клиент предоставляет персональные данные и документы, например паспорт. 1 Сотрудник организации проверяет предоставленные документы и вносит информацию в базу данных. 1
2. Верификация. 1 При последующих запросах на доступ или услуги происходит проверка введённых данных с зарегистрированными. 1

Также в финансовых учреждениях может использоваться биометрическая идентификация. 14 Для этого применяются уникальные физические или поведенческие характеристики человека: отпечатки пальцев, голос, лицо или радужка глаза. 1 Биометрические данные сравниваются с зарегистрированными в базе данных для подтверждения личности. 1

Ещё один механизм идентификации — удалённая идентификация. 24 Она позволяет физическим лицам получать финансовые услуги дистанционно в разных банках, подтвердив свою личность с помощью биометрических персональных данных (изображение лица и голос). 4