Как работает система финмониторинга в Сбербанке?

Система финмониторинга в Сбербанке работает следующим образом: служба финансового мониторинга автоматически фиксирует сомнительные операции по счетам. www.klerk.ru Всё, что попало под подозрение, передаётся сотрудникам-экспертам, которые анализируют каждую ситуацию индивидуально. www.klerk.ru

Для определения уровня риска банк использует внутреннюю методику, учитывая оценку и рекомендации Центрального банка РФ. www.sberbank.ru При этом он обращает внимание на налоговую нагрузку, объёмы переводов, снятия наличных и другие факторы. www.sberbank.ru

Если у банка возникают вопросы к операциям клиента, он запрашивает у компании подтверждающие документы. www.sravni.ru Например, если регулярные снятия наличных покажутся подозрительными, банк попросит предоставить накладные и чеки об оплате товара. www.sravni.ru Если банк убеждается, что операции законны, проблема снимается и ограничения не применяются. www.sravni.ru

Если предприниматель игнорирует запрос банка и не предоставляет информацию о деятельности бизнеса, то банк может ограничить дистанционное обслуживание, отказать в операциях, по которым не представлены документы, и даже расторгнуть договор в одностороннем порядке. www.sravni.ru

Узнать о возможных рисках блокировки можно, например, в личном кабинете интернет-банка СберБизнес в профиле клиента. www.sravni.ru Цветовой индикатор указывает на вероятность проверки по 115-ФЗ: www.sravni.ru

• Зелёный цвет означает низкий уровень риска: всё в порядке, бизнес не вызывает вопросов у банка. www.sberbank.ru www.sravni.ru
• Жёлтый цвет означает средний уровень риска: у банка могут возникнуть вопросы к операциям по счёту. www.sberbank.ru www.sravni.ru
• Красный цвет означает высокий уровень риска: есть негативные факторы, стоит обратиться в банк для уточнения деталей и исправления ситуации. www.sberbank.ru

Также в Сбербанке работает специальная выделенная горячая линия, где предприниматели могут бесплатно получить консультацию по вопросам 115-ФЗ. www.sravni.ru