Как работает сервис автоматической проверки операций по 115-ФЗ в российских банках?

Возможно, имелась в виду платформа «Знай своего клиента» — государственный сервис, который создан для обмена данными между Центробанком и российскими банками. seller.ozon.ru С его помощью банки получают от Банка России информацию об уровне риска совершения клиентами — юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями — подозрительных операций. cbr.ru

Как работает платформа:

1. Банк России относит каждое юридическое лицо к одной из трёх групп риска совершения подозрительных операций: низкой, средней, высокой степени риска («зелёная», «жёлтая», «красная» группы соответственно). cbr.ru
2. Решение принимается на основании совокупности критериев, которые размещены на официальном сайте Банка России. cbr.ru Критерии основаны на информации о видах и характере деятельности юридических лиц, об операциях по их счетам в банках, их учредителях и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами, совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), а также на данных, поступающих от государственных органов, и иной информации. cbr.ru
3. После того как банк рассмотрит запрошенные документы, он может: cbr.ru

• провести операцию; cbr.ru
• принять решение о пересмотре степени риска совершения подозрительных операций, к которой ранее клиент был отнесён банком; cbr.ru
• принять решение о квалификации операции в качестве подозрительной и направить соответствующее сообщение в Росфинмониторинг, но провести операцию; cbr.ru
• ограничить использование ДБО, включая банковские карты; cbr.ru
• принять решение об отказе в проведении операции и направить в Росфинмониторинг соответствующее сообщение. cbr.ru

Банки самостоятельно определяют перечень и состав запрашиваемых документов и информации, сроки их представления и рассмотрения в разных ситуациях (выборочная или постоянная проверка всех клиентов). cbr.ru