Возможно, имелась в виду платформа «Знай своего клиента» — государственный сервис, который создан для обмена данными между Центробанком и российскими банками. 5 С его помощью банки получают от Банка России информацию об уровне риска совершения клиентами — юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями — подозрительных операций. 1

Как работает платформа:

1. Банк России относит каждое юридическое лицо к одной из трёх групп риска совершения подозрительных операций: низкой, средней, высокой степени риска («зелёная», «жёлтая», «красная» группы соответственно). 1
2. Решение принимается на основании совокупности критериев, которые размещены на официальном сайте Банка России. 1 Критерии основаны на информации о видах и характере деятельности юридических лиц, об операциях по их счетам в банках, их учредителях и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами, совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), а также на данных, поступающих от государственных органов, и иной информации. 1
3. После того как банк рассмотрит запрошенные документы, он может: 1

• провести операцию; 1
• принять решение о пересмотре степени риска совершения подозрительных операций, к которой ранее клиент был отнесён банком; 1
• принять решение о квалификации операции в качестве подозрительной и направить соответствующее сообщение в Росфинмониторинг, но провести операцию; 1
• ограничить использование ДБО, включая банковские карты; 1
• принять решение об отказе в проведении операции и направить в Росфинмониторинг соответствующее сообщение. 1

Банки самостоятельно определяют перечень и состав запрашиваемых документов и информации, сроки их представления и рассмотрения в разных ситуациях (выборочная или постоянная проверка всех клиентов). 1