Как работает международная система противодействия отмыванию денег?

Международная система противодействия отмыванию денег работает на трёх уровнях: глобальном, региональном и национальном. spravochnick.ru

На глобальном уровне глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег устанавливает Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). www.binance.com dzen.ru Эта межправительственная организация создана в 1989 году и её 40 рекомендаций легли в основу законодательства во многих странах. dzen.ru FATF регулярно оценивает национальные системы и выявляет уязвимости. dzen.ru

На региональном уровне политику формируют регуляторы, такие как FinCEN в США, Росфинмониторинг в России, TRACFIN во Франции. dzen.ru Они анализируют потоки, координируют банки и правоохранителей, участвуют в расследованиях. dzen.ru

На национальном уровне банки обязаны проверять источники средств клиентов, отслеживать подозрительные операции, знать своего клиента (Know Your Customer, KYC). dzen.ru Для идентификации угроз применяется автоматизированный анализ больших данных и искусственный интеллект. dzen.ru

Некоторые инструменты международной системы противодействия отмыванию денег:

• Нормотворческая деятельность. spravochnick.ru Разработка нормативных документов и приглашение стран к совместному участию в их реализации. spravochnick.ru
• Выработка специальных международных рекомендаций и стандартов. spravochnick.ru
• Координация обмена информацией между странами, что способствует расследованию отдельных преступлений в сфере финансирования терроризма и легализации преступно полученных доходов. spravochnick.ru
• Финансовая, техническая и экспертная помощь. spravochnick.ru

К числу основных международных актов в этой сфере относят Конвенции ООН и Совета Европы, Шанхайскую Конвенцию, множественные международные договора о сотрудничестве и другие. spravochnick.ru