Как происходит проверка операций по счету компании по 115-ФЗ?

Проверка операций по счёту компании по 115-ФЗ включает несколько этапов: secrets.tbank.ru

1. Автоматическая проверка. partner.market.yandex.ru Каждую транзакцию изучают банковские алгоритмы. partner.market.yandex.ru Система смотрит на сумму, частоту, тип платежа. partner.market.yandex.ru Если операция выделяется, то она попадает в список подозрительных. partner.market.yandex.ru Например, если по счёту замечены частые крупные переводы. partner.market.yandex.ru
2. Ручная проверка. partner.market.yandex.ru Сотрудник банка анализирует операцию: кто платит, кому, зачем, насколько всё прозрачно. partner.market.yandex.ru
3. Решение. partner.market.yandex.ru Если всё чисто — операция проходит. partner.market.yandex.ru Если нет, банк может приостановить платёж, запросить документы или заморозить счёт. partner.market.yandex.ru

Банк может запросить документы, которые подтвердят источники дохода, объяснят денежный перевод, покажут, для чего снимали наличные. www.psbank.ru Дополнительно клиента могут попросить рассказать о бизнесе подробнее: например, показать источники дохода, способы поиска партнёров и число сотрудников в штате. www.psbank.ru

На время проверки проведение операций могут ограничить. skillbox.ru Например, банк попросит директора компании лично приходить в отделение для совершения операций по счёту, в том числе расчётов с контрагентами. skillbox.ru Или по счёту разрешат проводить только первоочередные операции: начисление зарплат сотрудникам, оплату аренды офиса, налогов и другие. skillbox.ru