Как происходит проверка банковских переводов по закону 115-ФЗ?

Проверка банковских переводов по закону 115-ФЗ обычно происходит в три этапа: www.vbr.ru

1. Автоматическая проверка. www.vbr.ru partner.market.yandex.ru Все операции анализируются специальными алгоритмами. www.vbr.ru Система смотрит на сумму, частоту, тип платежа. partner.market.yandex.ru Если операция выделяется, то она попадает в список подозрительных. partner.market.yandex.ru
2. Анализ специалистом. www.vbr.ru Сотрудник банка смотрит детали операции: кто отправитель, кому идут деньги, есть ли подобные переводы в прошлом. www.vbr.ru Если всё в порядке, платёж одобряют. www.vbr.ru
3. Запрос документов. www.vbr.ru Если у банка остались вопросы, клиенту могут позвонить или отправить запрос. www.vbr.ru Банк попросит подтвердить перевод. www.vbr.ru В более сложных случаях — предоставить договор, чек или другой документ, который подтвердит причину перевода. www.vbr.ru

Чаще всего банки проверяют некоторые виды переводов, например: переводы по СБП (особенно между незнакомыми людьми), пополнение карты наличными на крупные суммы и дальнейшие переводы, получение больших переводов от нерезидентов РФ, сборы денег на личную карту. www.vbr.ru

Под пристальное внимание попадают платежи, которые не соответствуют обычному «финансовому поведению» или связаны с рисками. www.vbr.ru