Как происходит процесс создания и регистрации кредитных организаций?

Процесс создания и регистрации кредитной организации включает несколько этапов: be5.biz

1. Предварительный этап. be5.biz До подписания учредительного договора учредители направляют в ЦБ РФ запрос о предварительном согласовании предполагаемых полного официального и сокращённого наименований кредитной организации. be5.biz ЦБ РФ в течение 3 рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации телеграмму, подтверждающую предварительное согласование наименований. be5.biz
2. Подготовка и подписание учредительных документов. be5.biz На этой стадии происходит подписание учредительного договора и устава. be5.biz Кредитная организация должна иметь учредительные документы, предусмотренные гражданским законодательством для юридического лица соответствующей организационно-правовой формы. be5.biz Для акционерных обществ — это устав, для обществ с ограниченной ответственностью и обществ с дополнительной ответственностью — учредительный договор и устав. be5.biz
3. Государственная регистрация. be5.biz Не позднее чем через 1 месяц после подписания учредительного договора учредители направляют в территориальное учреждение ЦБ РФ по предполагаемому местонахождению кредитной организации следующие документы: be5.biz

• заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; be5.biz www.consultant.ru
• учредительный договор и устав; be5.biz www.consultant.ru
• бизнес-план, утверждённый собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации; be5.biz www.consultant.ru
• документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора; be5.biz www.consultant.ru
• копии государственной регистрации учредителей, аудиторские заключения; be5.biz
• документы, подтверждающие источники происхождения средств; be5.biz
• анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, а также на должности тех же лиц филиалов кредитных организаций. be5.biz

1. Получение лицензии на осуществление банковской деятельности. be5.biz Право на осуществление банковской деятельности у вновь созданной кредитной организации возникнет после получения лицензии. be5.biz

Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. www.zakonrf.info Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. www.zakonrf.info