Как происходит блокировка счета по 115-ФЗ?

Блокировка счёта по 115-ФЗ происходит следующим образом: focus.kontur.ru

1. Ответственный сотрудник банка принимает решение о блокировании (замораживании) принадлежащих клиенту безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг, а также иного имущества, принадлежащего клиенту. focus.kontur.ru
2. Незамедлительно осуществляются мероприятия по блокированию (замораживанию) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг, а также иного имущества, принадлежащих клиенту. focus.kontur.ru
3. В информационных системах банка фиксируются сведения о клиенте, дате и времени применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента с указанием идентифицирующих признаков такого имущества. focus.kontur.ru
4. В день блокировки средств ответственный сотрудник банка направляет сообщения о принятых мерах по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества в уполномоченный орган. focus.kontur.ru

Перед блокировкой банк проводит внутреннее расследование. www.klerk.ru После него он может запросить подтверждающие документы, пригласить клиента к себе в офис или приехать к нему, по адресу компании. www.klerk.ru

О блокировке банк обязан сразу об этом сообщить — позвонить и отправить смс-сообщение, письмо по электронной почте или в приложении банка. www.klerk.ru При этом сотрудник объяснит, что произошло, и произошла ли полная блокировка или только частичная. www.klerk.ru

Чтобы снять блокировку, нужно предоставить в банк пакет документов, которые подтверждают легальность операций. www.klerk.ru В каждом банке список документов может быть собственным, но скорее всего понадобятся: www.klerk.ru

• письменные пояснения экономического смысла проводимых операций; www.klerk.ru
• справка 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие документы, подтверждающие источники финансирования; www.klerk.ru
• документы, которые были основанием для проведения операций — например, договоры, контракты, соглашения; www.klerk.ru
• документы, которые подтверждают выполнение операций — акты, счета, товарные и/или кассовые чеки; www.klerk.ru
• информация о счетах в других банках. www.klerk.ru

Документы нужно предоставить в течение семи рабочих дней. www.klerk.ru После предоставления документов банк ответит в течение шести дней, и либо разблокирует счёт, либо откажет в этом — и тогда можно подать письменную жалобу в межведомственную комиссию Банка России и в суд. www.klerk.ru