Как назначение платежа влияет на процесс идентификации платежей по 115-ФЗ?

Правильное указание назначения платежа важно для идентификации платежей в рамках закона 115-ФЗ, так как банк оценивает каждую операцию через призму экономического смысла. blokirovka115fz.ru www.sberbank.com

Если назначение платежа указано расплывчато или не соответствует документам, это вызывает подозрения. blokirovka115fz.ru Например, формулировка «оплата по договору» без уточнения, что именно оплачивается, привлекает внимание банка. blokirovka115fz.ru

115-ФЗ даёт банкам право запросить подтверждающие документы, если экономический смысл платежа неясен. adm.sovrnhmao.ru www.sberbank.com В таком случае бизнес рискует столкнуться с ограничительными мерами. www.sberbank.com

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется придерживаться нескольких правил заполнения поля «Назначение платежа»: blokirovka115fz.ru

• Формулировки должны быть максимально конкретными. blokirovka115fz.ru Если речь идёт об оплате товаров, нужно указать наименование, номер и дату договора или счёта. blokirovka115fz.ru
• При оплате услуг важно указывать их характер. blokirovka115fz.ru Например, запись «Оплата услуг по договору №20 от 10.06.2025 (услуги транспортировки груза)» выглядит убедительно и совпадает с содержанием договора и акта выполненных работ. blokirovka115fz.ru
• При расчётах с физическими лицами особенно важно указывать основание перевода и иметь подтверждающие документы. blokirovka115fz.ru
• Стоит избегать неоднозначных слов, таких как «возврат», «компенсация», «займ». blokirovka115fz.ru Такие операции сразу выделяются системой мониторинга и требуют дополнительных объяснений. blokirovka115fz.ru