Налоговая служба узнаёт о неоплаченных переводах через информацию, которую передают банки. 15 Кредитные учреждения обязаны сообщать налоговым органам о счетах, открытых в банках физическими лицами, об остатках и движении денег по счетам, а также электронным кошелькам. 1

Например, если гражданин получил карту, банк в течение трёх дней передаст информацию об этом в ФНС. 5 После этого налоговая может запросить информацию о движении средств, если какие-либо операции покажутся сомнительными, либо если банк сам сообщит о подозрительных переводах. 5

Также информация о переводах может поступать от Росфинмониторинга. 3 Если он видит подозрительные операции, он передаёт сведения напрямую в налоговый орган и правоохранительные органы. 3 Данные Росфинмониторинг получает не только от банков, но и от Центробанка, который является оператором платёжной системы СБП. 3