Как можно выявить дроппера в банковской системе?

Для выявления дропперов в банковской системе используют системы дроп-мониторинга. dzen.ru Они анализируют операции клиентов, включая тех, кто пользовался картой в мошеннических целях, и формируют «портрет дропа» — список маркеров, которые указывают на то, что действует дроппер. dzen.ru

Некоторые признаки, на которые обращает внимание система:

• Переоформление карты на другой номер, после чего по ней проходит несколько мелких операций. dzen.ru Это может означать, что карту продали мошеннику, который совершил несколько покупок, чтобы это выглядело так, будто ею пользуется обычный клиент. dzen.ru
• Аномальная активность владельцев карт, резкие скачки их балансов, а также использование их карт или счетов посторонними лицами. lenta.ru

Если банк устанавливает связь между подозрительными транзакциями и признаками обналичивания, счёт могут заблокировать. finuslugi.ru

С 1 сентября 2025 года банки не смогут выдавать электронные средства платежа, включая банковские карты, лицам из базы данных Банка России о мошеннических операциях. www.garant.ru