Какие существуют способы выявления дропов среди сотрудников банка?

Возможно, имелись в виду способы выявления дропов — клиентов, которые оформляют карты не для собственного использования, а для нужд мошенников. 2 Некоторые из них:

• Использование искусственного интеллекта. 12 Система анализирует поведение клиента и его платёжные привычки по тысяче факторов. 2 Например, фиксирует, где сколько денег человек переводит и куда. 2 Это позволяет блокировать карты при первой подозрительной операции. 2
• Составление «портрета дропа». 2 В основу работы системы ложится анализ большого массива данных, в том числе операций клиентов, которые пользовались картой в недобросовестных целях. 2 На основе этого анализа выявляются признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. 2
• Система дроп-мониторинга. 3 Она выявляет дропов среди клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги. 3 Система анализирует поведение клиентов по тысяче паттернов и сравнивает их с портретом дропа. 3 Если совпадений много, сотрудники банка проводят дополнительное расследование или сразу ограничивают дистанционное обслуживание. 3