Как компании должны противодействовать отмыванию денег?

Компании должны противодействовать отмыванию денег в соответствии с законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.klerk.ru www.psbank.ru

Некоторые меры, которые компании должны принимать:

• Разработать и утвердить правила внутреннего контроля (ПВК). kontur.ru В них нужно прописать, как идентифицируют клиентов, хранят их документы, проводят обучение сотрудников. kontur.ru
• Зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. kontur.ru www.kontur-extern.ru Компаниям, поднадзорным Росфинмониторингу (агентствам недвижимости, лизинговым, факторинговым компаниям и другим), нужно встать на учёт. kontur.ru
• Проводить обучение сотрудников. kontur.ru Специальное должностное лицо проходит целевой инструктаж в обучающем центре, который аккредитован Росфинмониторингом. kontur.ru
• Идентифицировать каждого клиента. kontur.ru Сбор информации о клиенте распространяется и на физлиц, и на юрлиц, которых принимают на обслуживание. kontur.ru
• Готовить анкеты клиентов и хранить их. kontur.ru В анкету вносят всю информацию о клиенте с указанием уровня риска и результатами сверки с перечнями. kontur.ru Анкету нужно хранить во время всего периода обслуживания и ещё пять лет после окончания отношений. kontur.ru
• Выявлять подозрительные операции и предоставлять сведения о них в Росфинмониторинг. www.kontur-extern.ru
• Вести прозрачную деятельность. www.klerk.ru Нужно убедиться, что все операции соответствуют виду деятельности, указанному в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. www.klerk.ru
• Не злоупотреблять наличными. www.klerk.ru Рекомендуется проводить операции через безналичные расчёты, чтобы избежать подозрений. www.klerk.ru
• Своевременно отвечать на запросы банка. www.klerk.ru Если банк запрашивает информацию, нужно предоставлять её в установленные сроки. www.klerk.ru
• Следить за изменениями в законодательстве. www.klerk.ru Антиотмывочный закон регулярно обновляется, и важно быть в курсе нововведений. www.klerk.ru