Как изменилось законодательство о переводах через СБП в последние годы?

С 1 июня 2025 года в России действуют обновлённые правила денежных переводов без открытия банковского счёта. brateevo.mos.ru Эти изменения связаны с ужесточением законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступных доходов. brateevo.mos.ru

Некоторые нововведения:

• Ограничения на переводы без открытия счёта и полной идентификации (только по паспортным данным). brateevo.mos.ru Разово можно отправить не более 100 000 рублей. brateevo.mos.ru
• Анонимные переводы до 15 000 рублей по-прежнему можно совершать без какой-либо идентификации. brateevo.mos.ru
• Для переводов свыше 100 000 рублей обязательно потребуется открыть банковский счёт и пройти полную идентификацию — предоставить банку ФИО, паспортные данные, адрес регистрации и проживания, а также номер СНИЛС. brateevo.mos.ru
• Нельзя обойти лимиты дроблением суммы. brateevo.mos.ru Остаток на электронном кошельке не должен превышать 100 000 рублей, а общий месячный лимит по одному платёжному инструменту — 200 000 рублей. brateevo.mos.ru
• Банк может запросить документы, подтверждающие источник средств, даже если сумма перевода небольшая. brateevo.mos.ru

Переводы между банковскими картами или через Систему быстрых платежей (СБП) с полной идентификацией остаются без ограничений. life.ru