Чтобы избежать блокировки счёта по 115-ФЗ для бизнеса, рекомендуется:

• Хранить первичные документы. 1 Акты, накладные, договоры, счета и другие документы, которые подтверждают легитимность операций, должны быть под рукой. 1
• Следить за налоговой нагрузкой. 1 Согласно рекомендации ЦБ, доля налоговых отчислений в дебетовом обороте должна быть не меньше 0,9%. 1
• Проверять контрагентов. 1 Например, запросить выписку из ЕГРЮЛ и проверить, есть ли у контрагента задолженность перед налоговой, не является ли адрес регистрации компании «массовым», сколько у неё учредителей. 1
• Подробно описывать назначение платежа. 1 Нужно указать дату, номер договора и что конкретно оплачивается. 1
• Не снимать большие суммы наличных. 1 Если снимать 30% и больше от оборота, банк может заподозрить неладное. 1 Лучше использовать безналичные расчёты. 1
• Предоставлять банку необходимые документы. 1 Если проигнорировать запросы, банк может отказать в проведении платежа и заблокировать счёт. 1
• Работать согласно ОКВЭД. 1 Операции по счёту должны соответствовать ОКВЭД, заявленным в ЕГРЮЛ. 2
• Передавать достоверные сведения в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. 1 Например, если переехали в другой офис — уведомить об этом налоговиков. 1

Если компания получила уведомление о приостановке операции, нужно сразу связаться с банком и доказать, что операция законна. 1 Для этого можно предоставить документы по данному переводу и информацию о том, как устроен бизнес. 1 Список запрашиваемых документов у каждого банка свой. 1

Также можно обратиться в межведомственную комиссию Центробанка, которая рассмотрит жалобу и может принять решение о снятии блокировки со счёта. 1 Ещё один вариант — подать в суд, для этого потребуется подготовить документы, которые подтверждают прозрачность бизнеса и законность операции. 1

Для получения более подробной консультации по данному вопросу рекомендуется обратиться к специалисту.