История операций может помочь в защите финансовых интересов следующим образом:

• Регулярная проверка кредитной истории. 1 Она показывает, когда и в какие банки и микрофинансовые организации человек обращался за кредитами, на какие суммы брал займы. 1 Это позволяет вовремя узнать, если на имя был оформлен мошеннический кредит. 1
• Использование сервиса «второй руки». 1 Человек оформляет доверенность на третье лицо, которое будет получать уведомления от банка об операциях и иметь право подтверждать или отклонять их. 1 В случае отсутствия реакции в течение 12 часов банк откажет в проведении транзакции. 1
• Мониторинг финансовых операций на предмет подозрительной активности. 3 Банки анализируют частоту и объём транзакций, а также проверяют соответствие операций профилю клиента и его предполагаемой деятельности. 3 Если операция соответствует хотя бы двум критериям из восьми, то она уже считается подозрительной, и кредитная организация вправе её заблокировать и начать проверку других операций и счетов владельца. 2

Для более подробной консультации по вопросам защиты финансовых интересов рекомендуется обратиться к финансовому специалисту.