Как банки выявляют и предотвращают сомнительные операции?

Банки выявляют и предотвращают сомнительные операции с помощью специальной системы «антифрод». blog.rt.ru Она отслеживает регион, суммы, которые получают и тратят клиенты, приложения и операционные системы, которыми пользуются. blog.rt.ru На основе этих данных система образует шаблон финансового поведения клиента и проверяет каждую операцию на соответствие этому шаблону. blog.rt.ru Также она исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. blog.rt.ru

Если транзакция не вызывает сомнений, система разрешает её провести. blog.rt.ru Но чем больше странностей она находит, тем подозрительнее становится операция. blog.rt.ru В этом случае система может отправить её на дополнительную проверку или временно заблокировать. blog.rt.ru

Ещё один метод — задержка перевода. blog.rt.ru Некоторые банки используют базу мошеннических счетов, собранную за несколько лет. blog.rt.ru Если система обнаружит, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк отложит операцию на несколько дней. blog.rt.ru Параллельно сотрудник банка может позвонить клиенту и предупредить о возможном мошенничестве. blog.rt.ru

Кроме того, банк вправе запросить у клиента документы об экономическом смысле проводимых операций и источнике происхождения денег. www.banki.ru