Банки выявляют и предотвращают сомнительные операции с помощью специальной системы «антифрод». 1 Она отслеживает регион, суммы, которые получают и тратят клиенты, приложения и операционные системы, которыми пользуются. 1 На основе этих данных система образует шаблон финансового поведения клиента и проверяет каждую операцию на соответствие этому шаблону. 1 Также она исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. 1

Если транзакция не вызывает сомнений, система разрешает её провести. 1 Но чем больше странностей она находит, тем подозрительнее становится операция. 1 В этом случае система может отправить её на дополнительную проверку или временно заблокировать. 1

Ещё один метод — задержка перевода. 1 Некоторые банки используют базу мошеннических счетов, собранную за несколько лет. 1 Если система обнаружит, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк отложит операцию на несколько дней. 1 Параллельно сотрудник банка может позвонить клиенту и предупредить о возможном мошенничестве. 1

Кроме того, банк вправе запросить у клиента документы об экономическом смысле проводимых операций и источнике происхождения денег. 3