Для выявления и предотвращения использования «дропов» в мошеннических схемах банки используют системы дроп-мониторинга. 2 Они анализируют операции клиентов, включая тех, кто пользуется картой в недобросовестных целях. 2 На основе этого анализа составляется «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. 2

Некоторые меры, которые банки применяют:

• Приостановка переводов. 1 С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать операции на двое суток и уведомлять об этом клиента, если заметят, что деньги переводятся на счёт из базы ЦБ или что операция не характерна для клиента. 3
• Блокировка дистанционного обслуживания. 3 На основании информации от правоохранительных органов банки блокируют дистанционное обслуживание клиентам, занимающимся выводом и обналичиванием похищенных средств. 3
• Блокировка переводов дропперу. 5 Банки блокируют любой перевод дропперу и предупреждают отправителя, что он, вероятнее всего, отправляет деньги на мошеннический счёт. 5

Кроме того, Центробанк ведёт специальную базу данных мошеннических операций, в которую попадают все транзакции, если перевод оформляется без согласия владельца счёта. 4 ЦБ обменивается этими данными со всеми банками и МВД. 4