Как банки выявляют и предотвращают использование 'дропов' в мошеннических схемах?

Для выявления и предотвращения использования «дропов» в мошеннических схемах банки используют системы дроп-мониторинга. www.rbc.ru Они анализируют операции клиентов, включая тех, кто пользуется картой в недобросовестных целях. www.rbc.ru На основе этого анализа составляется «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. www.rbc.ru

Некоторые меры, которые банки применяют:

• Приостановка переводов. www.forbes.ru С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать операции на двое суток и уведомлять об этом клиента, если заметят, что деньги переводятся на счёт из базы ЦБ или что операция не характерна для клиента. expobank.ru
• Блокировка дистанционного обслуживания. expobank.ru На основании информации от правоохранительных органов банки блокируют дистанционное обслуживание клиентам, занимающимся выводом и обналичиванием похищенных средств. expobank.ru
• Блокировка переводов дропперу. fincult.info Банки блокируют любой перевод дропперу и предупреждают отправителя, что он, вероятнее всего, отправляет деньги на мошеннический счёт. fincult.info

Кроме того, Центробанк ведёт специальную базу данных мошеннических операций, в которую попадают все транзакции, если перевод оформляется без согласия владельца счёта. www.raiffeisen-media.ru ЦБ обменивается этими данными со всеми банками и МВД. www.raiffeisen-media.ru