Как банки проверяют транзакции на соответствие законодательству о противодействии отмыванию денег?

Банки проверяют транзакции на соответствие законодательству о противодействии отмыванию денег, в частности Федеральному закону №115-ФЗ, с помощью автоматических систем и ручной проверки. partner.market.yandex.ru

Автоматическая проверка заключается в том, что банковские алгоритмы изучают каждую транзакцию. partner.market.yandex.ru Система смотрит на сумму, частоту, тип платежа. partner.market.yandex.ru Если операция выделяется, то она попадает в список подозрительных. partner.market.yandex.ru Например, если по счёту замечены частые крупные переводы. partner.market.yandex.ru

Ручная проверка заключается в том, что сотрудник банка анализирует операцию: кто платит, кому, зачем, насколько всё прозрачно. partner.market.yandex.ru

Далее банк принимает решение. partner.market.yandex.ru Если всё чисто — операция проходит. partner.market.yandex.ru Если нет, банк может приостановить платёж, запросить документы или заморозить счёт. partner.market.yandex.ru

У каждого банка есть свои внутренние критерии оценки операций, которые не размещаются в открытом доступе. skillbox.ru