Как банки проверяют целевое использование кредитов?

Банки проверяют целевое использование кредитов разными способами, в зависимости от вида займа и его назначения. credits.ru

Для физических лиц (например, при выдаче кредита на покупку недвижимости) банк может провести проверку переданного в залог имущества. credits.ru Документами, подтверждающими целевое расходование средств, служат договор купли-продажи имущества и, если оплата страховки входит в стоимость кредита, копия договоров страхования. credits.ru

Для юридических лиц (например, при выдаче кредита на увеличение оборотных средств, выплату зарплаты или закупку оборудования или сырья) банк контролирует движение средств на расчётном счёте предприятия. credits.ru Для полного подтверждения в банк предоставляют документы, являющиеся основанием: договора с контрагентами, товарные чеки, квитанции, акты выполненных работ и т. д.. credits.ru

В случае обнаружения нецелевого использования кредитных средств банк может расторгнуть кредитный договор и потребовать досрочно погасить кредит с процентами. www.glavbukh.ru Также в кредитном договоре могут быть указаны другие условия на случай нецелевого расходования денег, например, банк может поднять ставку по кредиту или начислить штраф. www.glavbukh.ru