Как банки проверяют бенефициарных владельцев клиентов

Банки проверяют бенефициарных владельцев клиентов в рамках идентификации и оценки рисков сотрудничества. www.klerk.ru konsol.pro

Некоторые способы, как банки устанавливают информацию о бенефициарах:

• Включение в договор с клиентом обязанности представлять сведения о бенефициарных владельцах. rkn.gov.ru xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai
• Анкетирование клиента. rkn.gov.ru xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai Банк направляет запрос с учётом перечня сведений, необходимых для идентификации бенефициарного владельца. rkn.gov.ru
• Изучение учредительных документов клиентов-юридических лиц. rkn.gov.ru xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai
• Устный опрос клиента с занесением информации в его анкету. rkn.gov.ru xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai
• Использование внешних источников информации. rkn.gov.ru Например, общедоступные средства массовой информации, интернет, коммерческие базы данных. rkn.gov.ru

При оценке клиента банки обращают внимание на:

• выписку из ЕГРЮЛ; www.klerk.ru
• информацию о конечных бенефициарах, включая их гражданство, дату рождения, паспортные данные, визы, адрес места жительства, ИНН; www.klerk.ru
• наличие задолженности по налоговым платежам; www.klerk.ru
• наличие лицензируемых видов деятельности; www.klerk.ru
• сведения о финансовом положении и основных видах деятельности; www.klerk.ru
• соответствие заявленной деятельности клиента его ОКВЭД; www.klerk.ru
• наличие сайта и нет ли этого сайта в списке запрещённых; www.klerk.ru
• оценку ЦБ уровня риска совершения подозрительных операций; www.klerk.ru
• цель установления и предполагаемый характер деловых отношений с банком; www.klerk.ru
• ориентирована ли деятельность клиента на частое снятие денежных средств; www.klerk.ru
• есть ли офисное помещение, склады и другие. www.klerk.ru

Цель идентификации — оценить риск того, что клиент проведёт операцию, которая относится к легализации незаконных доходов и финансированию терроризма. konsol.pro Если исход проверки вызовет подозрения, банк имеет право расторгнуть договор банковского счёта. konsol.pro