Как банки противодействуют отмыванию денег через банкоматы?

Банки противодействуют отмыванию денег через банкоматы и другие финансовые операции в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, который называют «антиотмывочным». htr.b-urist.ru journal.sovcombank.ru

Некоторые меры, которые применяются для борьбы с незаконными финансовыми операциями:

• Анализ операций клиентов. htr.b-urist.ru Банки обязаны проверять подозрительные переводы, частые обналичивания крупных сумм и необычную активность на счетах. htr.b-urist.ru
• Запрос документов. allo.tochka.com В некоторых случаях банку важно удостовериться, что клиент не нарушает закон и ведёт реальный бизнес. allo.tochka.com Тогда он просит предоставить подтверждающие документы по операциям, например, финансовую отчётность, договоры с контрагентами, закрывающие документы, счета или чеки. allo.tochka.com
• Приостановление операций. allo.tochka.com www.klerk.ru Если перевод или снятие средств кажется банку сомнительным, транзакцию могут заморозить на двое суток, уведомив клиента и запросив пояснения или документы. www.klerk.ru
• Отказ в проведении операции. allo.tochka.com journal.sovcombank.ru В крайних случаях банк может отказать в проведении операции в соответствии с 115-ФЗ, тогда он уведомляет об этом клиента отдельным сообщением. allo.tochka.com
• Прекращение обслуживания клиента. allo.tochka.com Это крайняя мера, на которую банк идёт редко, только в случае, если не смог убедиться в законности бизнеса и операций по счёту. allo.tochka.com