Как банки противодействуют отмыванию денег через банкоматы?

Банки противодействуют отмыванию денег через банкоматы и другие финансовые операции в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, который называют «антиотмывочным». 25

Некоторые меры, которые применяются для борьбы с незаконными финансовыми операциями:

• Анализ операций клиентов. 2 Банки обязаны проверять подозрительные переводы, частые обналичивания крупных сумм и необычную активность на счетах. 2
• Запрос документов. 3 В некоторых случаях банку важно удостовериться, что клиент не нарушает закон и ведёт реальный бизнес. 3 Тогда он просит предоставить подтверждающие документы по операциям, например, финансовую отчётность, договоры с контрагентами, закрывающие документы, счета или чеки. 3
• Приостановление операций. 34 Если перевод или снятие средств кажется банку сомнительным, транзакцию могут заморозить на двое суток, уведомив клиента и запросив пояснения или документы. 4
• Отказ в проведении операции. 35 В крайних случаях банк может отказать в проведении операции в соответствии с 115-ФЗ, тогда он уведомляет об этом клиента отдельным сообщением. 3
• Прекращение обслуживания клиента. 3 Это крайняя мера, на которую банк идёт редко, только в случае, если не смог убедиться в законности бизнеса и операций по счёту. 3