Банки противодействуют легализации преступных доходов в соответствии с Федеральным законом от 7.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 12

Некоторые меры, которые применяют банки:

• Проверяют легальность денежных операций клиентов. 1 В кредитных организациях для этого есть внутренняя служба финансового мониторинга, которая следит за операциями и анализирует сделки клиентов. 1
• Запрашивают у клиентов документы о сомнительной транзакции, происхождении денег, партнёре и бизнесе. 1 Если клиент представил фиктивные бумаги или проигнорировал запрос, банк вправе отказать в проведении операции и сообщить об этом в Росфинмониторинг. 1
• Приостанавливают обслуживание счёта клиента, если сомневаются в законности какой-либо операции. 1
• Расторгуют договор банковского счёта (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. 1
• Отказывают в открытии счёта или вклада клиенту, если не уверены в легальности его доходов. 3

Банк России оказывает банкам методологическую поддержку в выявлении подозрительных операций. 2 Например, определяет основные признаки таких операций и предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности. 2