Банки помогают компаниям соответствовать требованиям 115-ФЗ следующим образом:

• Используют платформу ЗСК («Знай своего клиента»). 1 С её помощью банки получают информацию об уровне риска вовлечённости в проведение подозрительных операций их клиентами. 1 Всем юридическим лицам и ИП присваивается свой уровень рисков: высокий (красный цвет) — разрешены только платежи, необходимые для завершения бизнеса; средний уровень (жёлтый цвет) — деятельность ведётся под контролем банка; низкий уровень (зелёный цвет) — пока можно всё. 1
• Анализируют операции по счетам клиентов. 3 Служба комплаенса банка указывает на ситуации, которые могут говорить о нарушениях, и подсказывает, как работать правильно в соответствии с законом. 3 Например, ограничить снятие наличных, проверить контрагентов на благонадёжность, выплачивать гонорары исполнителям до вывода средств на личную карту. 3
• Запрашивают документы. 35 В некоторых случаях банку важно удостовериться, что клиент не нарушает закон и ведёт реальный бизнес. 3 Тогда он попросит предоставить подтверждающие документы по операциям, например, финансовую отчётность, договоры с контрагентами, закрывающие документы, счета или чеки. 3
• Приостанавливают проведение подозрительной операции или отказывают в её проведении. 1 Также банк может приостановить (полностью или частично) проведение любых операций по счёту, прекратить дистанционное банковское обслуживание, оставив только обслуживание через офис банка по бумажным документам, или отказать в обслуживании с требованием о закрытии счёта. 1