Как банки определяют, какие операции можно считать переводом, а какие — снятием наличных?

Банки определяют, какие операции считать переводами, а какие — снятием наличных, в том числе с учётом MCC-кодов транзакций, которые указывают на вид деятельности продавца. www.tbank.ru

Например, банк может приравнять к снятию наличных операцию, когда с расчётного счёта пополняют виртуальный кошелёк, так как из него можно вывести деньги. www.tbank.ru Такая операция называется квазикэшем. www.tbank.ru

Кроме того, банки обращают внимание на суммы операций: с 1 июля 2025 года, по правилам Центробанка, под контроль попадают денежные переводы от компаний и индивидуальных предпринимателей физическим лицам, а также снятие наличных на сумму более 3 млн рублей в сутки. www.klerk.ru

Это связано с тем, что такие операции могут быть подозрительными и использоваться в схемах незаконного обналичивания. www.klerk.ru kurs.alfabank.ru