Как банки и страховые компании могут проверять транзакции публичных должностных лиц?

Банки и страховые компании могут проверять транзакции публичных должностных лиц следующим образом:

1. Выявлять таких лиц среди клиентов. journal.sovcombank.ru Для этого используется специальная анкета, в которой нужно указать свой статус. journal.sovcombank.ru Позже сотрудник уточняет эту информацию. journal.sovcombank.ru Данные должны постоянно обновляться с помощью открытых источников госорганов. journal.sovcombank.ru
2. Идентифицировать клиента как публичное должностное лицо. www.vedomosti.ru После этого банк присваивает ему высокий риск, следит за транзакциями и проверяет источник капитала. www.vedomosti.ru
3. Использовать различные источники информации. normativ.kontur.ru Например, документы и сведения, полученные при идентификации клиента (удостоверение личности, въездная виза). normativ.kontur.ru Также можно изучить общедоступные источники (поисковые сервисы в интернете, периодические издания). normativ.kontur.ru Ещё один вариант — официальные списки, которые разработаны и доведены до кредитных организаций Росфинмониторингом, Министерством иностранных дел РФ, Банком России или иным государственным органом. normativ.kontur.ru
4. Если у организации возникают сомнения о законности совершённых операций, то информацию об этом необходимо направить в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение трёх дней. journal.sovcombank.ru

Также для проверки можно использовать информационные продукты российских и иностранных компаний, например Dow Jones Risk and Compliance (Factiva), системы СПАРК, X-Compliance, DBAI, GRS, отчёты «Знай своего клиента». www.vedomosti.ru sudact.ru