Банки и страховые компании могут проверять транзакции публичных должностных лиц следующим образом:

1. Выявлять таких лиц среди клиентов. 2 Для этого используется специальная анкета, в которой нужно указать свой статус. 2 Позже сотрудник уточняет эту информацию. 2 Данные должны постоянно обновляться с помощью открытых источников госорганов. 2
2. Идентифицировать клиента как публичное должностное лицо. 1 После этого банк присваивает ему высокий риск, следит за транзакциями и проверяет источник капитала. 1
3. Использовать различные источники информации. 3 Например, документы и сведения, полученные при идентификации клиента (удостоверение личности, въездная виза). 3 Также можно изучить общедоступные источники (поисковые сервисы в интернете, периодические издания). 3 Ещё один вариант — официальные списки, которые разработаны и доведены до кредитных организаций Росфинмониторингом, Министерством иностранных дел РФ, Банком России или иным государственным органом. 3
4. Если у организации возникают сомнения о законности совершённых операций, то информацию об этом необходимо направить в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение трёх дней. 2

Также для проверки можно использовать информационные продукты российских и иностранных компаний, например Dow Jones Risk and Compliance (Factiva), системы СПАРК, X-Compliance, DBAI, GRS, отчёты «Знай своего клиента». 14