Как банки и финансовые учреждения идентифицируют бенефициарных владельцев?

Банки и финансовые учреждения идентифицируют бенефициарных владельцев клиентов в соответствии с законодательством, в частности с Федеральным законом №115-ФЗ. 12

Некоторые способы выявления бенефициарных владельцев:

• Включение в договор с клиентом обязанности последнего представлять сведения о своих бенефициарных владельцах. 13
• Анкетирование клиента. 13 Финансовое учреждение направляет клиенту запрос, составленный самостоятельно с учётом перечня сведений, необходимых для идентификации бенефициарного владельца. 13
• Изучение учредительных документов клиентов-юридических лиц, устный опрос клиента с фиксированием сведений в анкете бенефициарного владельца клиента. 13
• Использование внешних источников информации. 13 К ним относятся, например, общедоступные средства массовой информации, интернет, коммерческие базы данных (СПАРК, Коммерсант-Картотека и пр.). 13

Если в результате принятых мер бенефициарный владелец клиента-юридического лица не выявлен, то таковым может быть признан единоличный исполнительный орган клиента. 12

Бенефициарный владелец — не обязательно один человек, это может быть несколько фактических владельцев в структуре собственности. 1