Как банки борются с обналичиванием кредитных средств клиентами?

Банки борются с обналичиванием кредитных средств клиентами в соответствии с Федеральным законом от 7.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». alfabank.ru cbr.ru

Некоторые меры, которые применяют банки:

• Контроль за денежными операциями. alfabank.ru В кредитных организациях есть внутренняя служба финансового мониторинга, которая следит за операциями и анализирует сделки клиентов. alfabank.ru
• Запрос документов. alfabank.ru Если банк сомневается в законности какой-либо операции, он вправе приостановить обслуживание счёта клиента и потребовать документы, подтверждающие легальность бизнеса. alfabank.ru
• Отказ в проведении операции. alfabank.ru Банк вправе отказать в проведении финансовой операции, если сочтут её подозрительной. alfabank.ru Признаки подозрительности закреплены в подзаконных актах ЦБ России. alfabank.ru
• Расторжение договора. alfabank.ru Кредитное учреждение может расторгнуть договор банковского счёта (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. alfabank.ru
• Информирование клиентов. legalacts.ru Банки информируют клиентов о рисках передачи посторонним лицам информации, которая может привести к совершению перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. legalacts.ru

Банк России ведёт борьбу с подозрительными операциями в финансовой системе во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными органами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами. cbr.ru