Как банки борются с обналичиванием денег и контролем движения средств?

Банки борются с обналичиванием денег и контролируют движение средств в соответствии с Федеральным законом от 7.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». alfabank.ru cbr.ru

Некоторые методы борьбы:

• Проверка легальности денежных операций. alfabank.ru В банках есть внутренняя служба финансового мониторинга, которая следит за операциями и анализирует сделки клиентов. alfabank.ru
• Запрос документов. alfabank.ru Если банк сомневается в законности какой-либо операции, он вправе приостановить обслуживание счёта клиента и потребовать документы, подтверждающие легальность бизнеса. alfabank.ru
• Отказ в проведении операции. alfabank.ru Если клиент представил фиктивные бумаги или проигнорировал запрос, банк вправе отказать в проведении операции и сообщить об этом в Росфинмониторинг. alfabank.ru
• Расторжение договора. alfabank.ru Банк может расторгнуть договор банковского счёта (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. alfabank.ru
• Внесение компании в чёрный список. e-kontur.ru В него входят компании, которым официально отказывают в проведении операций, принудительно закрывают счёт, а также фирмы, отказавшиеся давать пояснения по подозрительным операциям по счёту. e-kontur.ru

Центробанк оказывает банкам методологическую поддержку в борьбе с подозрительными операциями. cbr.ru Например, определяет основные признаки таких операций и предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности. cbr.ru