Банки борются с обналичиванием денег и контролируют движение средств в соответствии с Федеральным законом от 7.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 12

Некоторые методы борьбы:

• Проверка легальности денежных операций. 1 В банках есть внутренняя служба финансового мониторинга, которая следит за операциями и анализирует сделки клиентов. 1
• Запрос документов. 1 Если банк сомневается в законности какой-либо операции, он вправе приостановить обслуживание счёта клиента и потребовать документы, подтверждающие легальность бизнеса. 1
• Отказ в проведении операции. 1 Если клиент представил фиктивные бумаги или проигнорировал запрос, банк вправе отказать в проведении операции и сообщить об этом в Росфинмониторинг. 1
• Расторжение договора. 1 Банк может расторгнуть договор банковского счёта (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. 1
• Внесение компании в чёрный список. 3 В него входят компании, которым официально отказывают в проведении операций, принудительно закрывают счёт, а также фирмы, отказавшиеся давать пояснения по подозрительным операциям по счёту. 3

Центробанк оказывает банкам методологическую поддержку в борьбе с подозрительными операциями. 2 Например, определяет основные признаки таких операций и предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности. 2