Как банк может защитить свои интересы при блокировке операций?

Банк может защищать свои интересы при блокировке операций, следуя закону 115-ФЗ, который обязывает кредитные организации следить за денежными переводами клиентов и предотвращать использование финансовой системы в незаконных целях. adesk.ru

Некоторые меры, которые банк может принять при обнаружении признаков сомнительной операции:

• Ограничение доступа к онлайн-банкингу. www.klerk.ru Банк может временно или постоянно заблокировать возможность управления счётом через интернет-банк, чтобы не допустить подозрительные переводы. www.klerk.ru
• Приостановка операции. www.klerk.ru Банк может заморозить денежный перевод на определённый период, обычно до 5 рабочих дней, чтобы провести дополнительную проверку и собрать необходимую информацию. www.klerk.ru
• Отказ в исполнении операции. www.klerk.ru Если подозрения подтвердились, банк может полностью отказать в проведении операции, чтобы не допустить потенциально незаконных действий. www.klerk.ru
• Отказ в открытии счёта. www.klerk.ru Если банк имеет основания полагать, что клиент может быть вовлечён в подозрительную деятельность, он может отказать в открытии банковского счёта. www.klerk.ru
• Блокировка денежных средств. www.klerk.ru В некоторых случаях банк может временно или постоянно блокировать доступ к денежным средствам клиента, чтобы не допустить незаконные операции. www.klerk.ru

Все действия банка в отношении клиента и его счёта документируются и сообщаются в Росфинмониторинг. www.klerk.ru