Банки не имеют права блокировать счета без предупреждения. 2 По закону они обязаны проверять операции физических и юридических лиц на соответствие закону о противодействии легализации незаконных доходов — закону от 07.08.2001 №115‑ФЗ. 2

Если характер операций по счёту вызывает вопросы, банк в обязательном порядке в разумные сроки попросит прояснить их суть. 1 Дистанционное обслуживание счёта будет ограничено, только если клиент не выйдет на связь с банком или не предоставит документы, подтверждающие реальность бизнеса. 1 Сам счёт при этом заблокирован не будет. 1

Отказать в проведении операции и передать сведения в Росфинмониторинг банк может, если есть конкретные основания полагать, что сделка совершается с целью отмывания дохода или финансирования терроризма. 5