Для расчёта прогноза депозитного портфеля банка можно использовать следующие методы:

• Факторная модель для оценки процентных расходов по депозитным операциям. 1 Для этого нужно рассчитать влияние факторов на сумму процентных расходов по депозитным операциям по формуле: Р = О * Ст / 100, где Р — процентные расходы по депозитным операциям, О — остатки депозитных ресурсов в среднем значении, Ст — процентная ставка по депозитам. 1
• Коэффициент привлечённых ресурсов. 1 Рассчитывается как отношение суммы поступления денежных ресурсов во вклады к сумме выданных коммерческим банком кредитов. 1
• Параметрическое моделирование оптимального банковского портфеля депозитов-ссуд. 3 В качестве управляемых параметров банковского портфеля выбирают те, которые находятся в регулируемом менеджментом банка поле: величина резервов, уровни ликвидности, процентные ставки, кредитный риск портфеля и другие. 3 Учитывая влияние параметров на структуру и состав банковского портфеля, на основе эмпирических расчётов выбирают такую их комбинацию, которая позволила бы повысить доходность портфеля при соблюдении ограничений. 3

Также для определения устойчивости депозитных ресурсов можно использовать показатель изменчивости остатка, синхронность изменений остатков, потенциал надёжности средств счёта. 1

Для точного расчёта прогноза депозитного портфеля банка рекомендуется обратиться к специалисту.