Да, ФНС может оштрафовать на 20% от суммы перевода, если владелец карты не сможет документально подтвердить происхождение средств. 14

Налоговая проверяет операции по счетам и картам только при наличии законных оснований. 1 Если у ФНС есть подозрения, что гражданин имеет доход и не уплачивает с него налоги, в отношении него может быть организована проверка. 2 В рамках неё налоговая и обратится в банк с запросом о движении средств на счетах клиента. 2

Сами по себе переводы не облагаются налогом. 2 Исключение — те, которые являются доходом (кроме подарков), например, за сдачу квартиры в аренду. 2 Если ФНС установит систематическое получение прибыли, то доначислит налоги, пени, а также взыщет штрафы за несданные вовремя декларации и несвоевременную оплату налогов. 2

Чтобы обезопасить себя при переводе средств, рекомендуется заполнять поле «Назначение перевода». 2