Некоторые причины, которые могут привести к блокировке счёта по 115-ФЗ:

• Нетипичные операции. 2 Например, если компания по уставным документам занимается одним видом деятельности, а потом неожиданно меняет её. 1
• Отсутствие экономического смысла сделки. 2 Например, если организация зарегистрирована в Москве, а она арендует помещение в Сочи и поставляет туда необходимое для своей работы оборудование. 3
• Вывод капитала из страны. 2
• Занижение тарифных платежей. 2
• Снятие много налички и уклонение от налогов. 2
• Регулярные крупные зачисления. 4 Банку нужно понять источник происхождения денег. 4
• Частые переводы с личной карты ИП или руководителя компании на счета других физлиц. 4 Это напоминает выплаты работникам, с которыми работают без договора и налогов. 4
• Отправка денег на карты граждан, которые признаны террористами или их пособниками, а ещё получение денег от компаний, связанных с экстремистской деятельностью. 4

Если банк замечает хотя бы один из признаков, он запускает процесс внутренней проверки. 2 Банк запрашивает документы по сделкам и устанавливает срок, до которого клиент должен предоставить сведения. 2 Если клиент не предоставляет пояснения, банк вправе приостановить операции по счёту клиента. 2

Для получения более точной информации о причинах блокировки счёта рекомендуется обратиться в банк.