Что делать, если банки отклоняют перевод в рамках 115-ФЗ?

Если банк отклоняет перевод в рамках 115-ФЗ, рекомендуется выполнить следующие шаги: www.lockobank.ru

1. Получить информацию о причинах отказа. www.lockobank.ru Банк обязан предоставить письмо с указанием даты и причины отказа не позднее чем через 5 рабочих дней с момента решения. www.klerk.ru
2. Собрать данные, которые доказывают отсутствие оснований для отказа. www.lockobank.ru Это могут быть документы по списку банка или собранные самостоятельно. www.lockobank.ru
3. Предоставить сведения в банк с просьбой пересмотреть решение. www.lockobank.ru Банк обязан отреагировать в течение 7 рабочих дней с момента передачи документов. fincult.info www.lockobank.ru
4. Если банк не пересмотрел отказ, можно обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) при Центробанке. fincult.info kurs.alfabank.ru В её состав входят представители Банка России, Росфинмониторинга, а также других ведомств и общественных организаций. fincult.info

Заявление в МВК можно подать через интернет-приёмную Центробанка. kurs.alfabank.ru К нему стоит приложить письменный запрос в банк, ответ от банка о том, что решение об отказе невозможно пересмотреть, и документы по спорным операциям. kurs.alfabank.ru

Комиссия рассматривает заявления в течение 20 рабочих дней. fincult.info kurs.alfabank.ru Если решение положительное, она направит его в банк, и банк обязан будет снять ограничения. kurs.alfabank.ru Если решение комиссии отрицательное, можно обратиться в суд. kurs.alfabank.ru

Для получения консультации по конкретному случаю рекомендуется обратиться к юристу.