Полная и упрощённая идентификация клиентов банка отличаются по объёму собираемых сведений. 3

Полная идентификация предполагает получение широкого круга данных о клиенте, включая информацию о его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также сведения о гражданстве, дате рождения, месте жительства (регистрации) или местопребывании. 13 Такая процедура осуществляется во всех случаях, когда отсутствуют основания для проведения упрощенной идентификации. 1

Упрощённая идентификация проводится в отношении физических лиц при осуществлении ими определённых банковских операций на определённую сумму. 14 Для неё достаточно выяснить ФИО человека и данные его паспорта. 6 При упрощенной идентификации не нужно собирать большой объём информации для заполнения анкеты, устанавливать представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. 6

Таким образом, основное отличие в том, что при полной идентификации собирается больше данных, в то время как при упрощенной достаточно установить ФИО клиента и подтвердить его личность. 36