Чем отличается индивидуальное доверительное управление от стандартных стратегий?

Индивидуальное доверительное управление (ИДУ) отличается от стандартных стратегий доверительного управления (СДУ) тем, что в ИДУ используется персонализированная стратегия для каждого клиента. www.finam.ru www.tbank.ru

В СДУ формирование портфеля ценных бумаг и его управление происходит по единым принципам и правилам для всех присоединившихся к ним инвесторов. www.kommersant.ru Такие стратегии просты для понимания, в них используются акции, облигации, паи ПИФов и их комбинации. www.kommersant.ru Каждая стандартная стратегия имеет определённый уровень риска и цель, например, получение дохода от роста капитализации акций компании или получение дивидендного дохода. finance.rambler.ru

В ИДУ управляющая проводит инвестиционное профилирование инвестора, и в зависимости от него, а также от целей инвестирования и индивидуальных пожеланий подбирается портфель разнообразных активов. www.kommersant.ru В такие стратегии запрещено покупать только складские свидетельства, векселя и закладные, а всё остальное разрешено. www.kommersant.ru

Ещё одно отличие заключается в том, что стандартные стратегии зачастую подразумевают пассивное следование популярным индексам акций или облигаций, а индивидуальные стратегии, как правило, подразумевают активное управление, варьируя комбинацию допустимых активов в широком диапазоне. www.kommersant.ru

С 1 января 2025 года управляющие компании не могут предлагать клиентам стандартные стратегии, а должны формировать индивидуальные инвестиционные планы для каждого клиента, учитывая их финансовое положение, опыт и предпочтения. www.finam.ru