Банки начали требовать от клиентов обосновать переводы на 1 000 рублей. Как скоро они полезут в постель к людям, следить за расходованием семенного фонда?
Практика банков требовать от клиентов обосновать переводы на 1 000 рублей незаконна. 15 Об этом ещё в 2018 году заявил Центробанк. 17
Банк может приостановить операцию, если сочтёт, что она совершена без согласия владельца средств. 37 Но при этом кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа. 13 Ей необходимо получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции. 1
Если клиенты сталкиваются с требованиями банков обосновать операцию на несколько тысяч рублей, Центробанк рекомендует подавать жалобы в свою интернет-приёмную. 7
Также, по словам юриста Максима Плетнёва, финансовые организации должны контролировать транзакции на сумму от 600 тысяч рублей. 5 Тогда банк может запросить документы, подтверждающие легальное происхождение средств. 5
