Почему банки ограничивают количество попыток входа в онлайн-сервисы?

Банки могут ограничивать доступ к онлайн-сервисам, в том числе из-за необходимости защитить клиентов от мошенничества. portalzpp02.ru 1000bankov.ru

Для этого у Банка России есть база данных о попытках совершить денежные переводы без согласия клиента или с согласием под влиянием мошенников. portalzpp02.ru 1000bankov.ru В базе содержатся данные счетов, которые считаются мошенническими, и возможность снять с них деньги должна быть заблокирована. 1000bankov.ru

Кроме того, банки могут вводить ограничения в следующих случаях:

• Замечена нетипичная активность. www.mtsbank.ru Например, покупки в другом городе или стране, попытки входа с необычных устройств. www.mtsbank.ru Банк хочет убедиться, что операции совершает именно клиент, а не мошенники. www.mtsbank.ru
• Возникли проблемы с документами. www.mtsbank.ru Например, система заблокирует карту и лицевые счета, если истёк срок действия паспорта. www.mtsbank.ru
• Не соблюдена процедура «Знай своего клиента». www.mtsbank.ru Банк должен проверить подлинность предоставленных документов и содержащихся в них сведений, в том числе с помощью государственных информационных систем: МВД, налоговая, Росреестр и другие. www.mtsbank.ru
• Карты блокируются по запросу судебных приставов при наличии долгов у клиента (алименты, неуплата налогов, штрафов и т. д.) по решению суда. www.mtsbank.ru