Некоторые причины, по которым могут заблокировать банковскую карту:

• Нетипичный съём наличных или перевод. 1 Если с карты начинают снимать деньги ночью или в течение суток снимают их многократно, банк может заподозрить, что карта попала к постороннему человеку. 1
• Покупки и другие операции за рубежом. 1 Вопросы может вызвать покупка, снятие наличных и другая операция, которую клиент совершает впервые в новом для себя регионе за границей. 1
• Потенциально опасные онлайн-платежи. 1 У банков есть реестр ненадёжных сайтов, их взламывают или подделывают преступники, такие сайты могут незаконно списывать деньги с карты. 1
• Истек срок действия карты. 15 Когда срок действия карты истекает, её блокируют. 1
• Подозрение в нарушении налогового законодательства. 1 Если на карту приходят постоянные переводы с одной и той же суммой, банк может заподозрить, что владелец занимается незаконным предпринимательством — и карту заблокируют. 1
• Нарушение условий заключённого с банком договора. 1 Например, если владелец карты не предоставляет в банк актуальные идентификационные сведения. 1
• Арест за долги. 2 Денежные средства арестовывают, если владелец, например, не оплатил штрафы, налоги, услуги ЖКХ. 2 Основанием для этого является заявление кредитора: налоговой, управляющей компании или дорожной инспекции. 2