Нам заблокировали счет по 115-ФЗ, что делать?

Если счёт заблокирован по 115-ФЗ, рекомендуется:

1. Получить информацию о причинах отказа. www.lockobank.ru Банк должен предоставить данные о дате принятия решения и причинах в срок не более пяти рабочих дней с момента принятия решения. www.lockobank.ru
2. Собрать данные, которые доказывают отсутствие оснований для отказа. www.lockobank.ru Можно воспользоваться списком банка или собрать документы самостоятельно. www.lockobank.ru
3. Предоставить сведения в банк с просьбой пересмотреть решение. www.lockobank.ru Ответ обязаны предоставить в течение семи рабочих дней с момента передачи документов. www.lockobank.ru Вопрос могут пересмотреть в пользу клиента (перевод проведут) или подтвердить решение об отказе. www.lockobank.ru

Чтобы снять блокировку, нужно предоставить в банк пакет документов, которые подтверждают легальность операций. www.klerk.ru В каждом банке список документов может быть собственным, но скорее всего понадобятся: www.klerk.ru

• письменные пояснения экономического смысла проводимых операций; www.klerk.ru
• справка 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие документы, подтверждающие источники финансирования; www.klerk.ru
• документы, которые были основанием для проведения операций — например, договоры, контракты, соглашения; www.klerk.ru
• документы, которые подтверждают выполнение операций — акты, счета, товарные и/или кассовые чеки; www.klerk.ru
• информация о счетах в других банках. www.klerk.ru

Документы нужно предоставить в течение семи рабочих дней. www.klerk.ru Если этого не сделать, банк может передать информацию о заблокированной операции или счёте в Росфинмониторинг и пересмотреть уровень риска компании. www.klerk.ru

Если банк отказал в разблокировке счёта, можно обжаловать решение в межведомственной комиссии (МВК) во внесудебном порядке. dzen.ru Заявление можно подать онлайн или на бумаге. dzen.ru Документ должен включать ссылку на решение банка с указанием даты и номера документа, реквизиты финорганизации, сведения о заявителе и прочие данные, имеющие значение для решения спорной ситуации. dzen.ru К жалобе прикладывают копию паспорта заявителя, документы, подтверждающие правомерность перевода и решение об отказе в проведении транзакции из банка. dzen.ru

Если и это не помогло, можно подать письменную жалобу в межведомственную комиссию Банка России и в суд. www.klerk.ru В суде будет действовать презумпция невиновности: обосновать причины блокировки должен будет банк. www.klerk.ru Если он не сможет этого сделать, можно потребовать возмещения убытков и судебных расходов, а также выплату процентов за пользование деньгами в период блокировки. www.klerk.ru

Для получения подробной консультации по данному вопросу рекомендуется обратиться к юристу.